4月の資産運用結果公開｜投資で個人資産3,000万円貯める主婦

2年前から自分の預貯金を使ってコツコツ資産運用を始めました。目標は個人資産3,000万円を貯めること！

目標達成のために資産運用状況を定期的に報告していきたいと思います。

私が運用しているものは以下の通り。

特定と旧つみたてNISAは現在資金は投入していません。今は新NISAの枠のみ投資しています。

ちぃこ

合計235万円投資しています

積立投資信託

特定口座、新NISA(つみたて投資枠）

特定口座は現在追加投資はしていません。毎月1万円ずつ投資し、10万円投資したところでストップ、含み益は29,247円。

新NISAのつみたて投資枠は毎月10万円つみたて中。

内訳はオルカン5万円、S &P500に5万円。現在38万円投資して、含み益は21,620円。

旧つみたてNISA

こちらは非課税期間が終わるまで保有予定です。79万9千円投資して、含み益は267,625円。

ちぃこ

楽天VTIの伸びがすごいですね

日本株

特定口座&新NISA(成長投資枠)

日本株は株主優待と配当金目当てで無理のない範囲で購入しています。

特定口座はタマホームのみ保有。もう一つ保有していた株は株価高騰につき、売却して利益確定しました。

売却益はこちらで公開しています

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タマホームは100株保有していて、35万円投資して含み益は現在10万円！これも時期を見て売却しようか検討中です。

新NISAの成長投資枠で日本株を購入しました。こちらも株主優待と配当金目当てです。石井食品だけ積立購入していて、他はスポット買い。

合計71万円投資して、マイナス2万5千円の含み損です…（；゜０゜）株価が高騰している時に買ったので、まぁそうなるわな。という感じ。長期保有予定なのでしばらくは様子見です。

資産運用状況まとめ

現在の資産運用評価額は274万円！成長投資枠で購入した日本株の評価損益がマイナスですが、つみたて投信は全てプラス益です。

5月からは自分のお給料を使って新NISA成長投資枠でオルカンを毎月15万円ずつ積立投資していきます。つみたて投資枠は変わらず預貯金から毎月10万円ずつ捻出し、毎月25万円を積立していきます。

焦らず自分のペースで、無理なくじっくり資産を作っていくつもりです(^o^)貯金や投資も大事だけど、今を楽しむお金も大事なので！

ちぃこ

コツコツ運用していくぞー！

日本株から入る配当金はこの運用益には含めませんが(含み益ではなく現金収入だから)、いくら入ったのかはブログで報告していきますね。

ではでは、最後まで読んでいただきありがとうございました！

3,000万円貯めるためのシミュレーションをした結果

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